株主優待とは、企業の株式を保有することで商品券・買い物割引・映画チケット・ポイントなどの特典がもらえる制度です。
配当金とは別に特典が受け取れるため、個人投資家の間で人気があり、初心者でも始めやすい投資方法として知られています。
一方で、これから株主優待を始めようと思っても
・株主優待ってそもそも何
・メリットは何
・いつまでに買う必要があるのか
といった疑問を感じる方も多いのではないでしょうか。
この記事では、株主優待の基本的な仕組みを解説し、NISAの成長投資枠を使って株主優待株を実際に購入するまでのステップを紹介します。
具体的なおすすめ銘柄は別記事を用意していますので、ご覧ください。
▶【2026年】株主優待おすすめ5選｜初心者向け優待株ランキング
株主優待とは？ 株主優待の「仕組み」と「メリット（会社側・投資家側）」
日本証券業協会の株主優待の意義に関する研究会の「株主優待の意義に関する研究会 報告書 （概要）」によると、2024年９月末時点で全上場企業の約３社に１社が株主優待を実施しています。
優待投資を始める前に、株主優待の仕組み・メリットを解説しておきます。
株主優待の仕組み
株主優待とは、「権利付最終日」に「一定数の株式」を持っている人に対して、会社が「品物やサービス（自社製品やクオカード・お米など）」を贈る制度のことを言います。
「権利付最終日」と「一定数の株式」は会社によって異なります。
「権利付最終日」については、この記事の後半（「株主優待を始めるための4ステップ」のSTEP③）で解説します。
会社側のメリット
会社側にとっては以下のメリットがあります。
- 個人株主を増やすことができる
- 長期株主を増やすことができる
- 自社製品やサービスの宣伝になる
投資家側のメリット
株式投資で利益を得る方法は主に次の３つです。
- 配当金を受け取る
- 株価が上がったタイミングで売却して利益を得る
- 株主優待を受け取る
株主優待は、配当や売却益とは別の形で利益を得られる点が特徴です。
私の場合は、配当と優待を合わせた利回りが4〜5％程度になる銘柄を目安に考えています。
インデックス投資と比較しても、十分に魅力のある水準だからです。
株主優待を始めるための4ステップ
株主優待を始めるためには、以下の4ステップで開始しましょう。
①証券口座を作る → ②銘柄を決める → ③条件（権利付最終日・必要株数）を確認する → ステップ④株を購入する
ステップ①：証券口座を作る
株主優待を始めるには、まず証券口座が必要です。
ネット証券の中でも口座数が多いSBI証券がおすすめです。
株主優待株は、NISA（少額投資非課税制度）の成長投資枠でも購入できますので、NISA口座の同時開設をおすすめします。
以下の記事を参考にSBI証券の口座を開設しましょう。
▶︎[2026年最新版] SBI証券の口座開設方法｜初心者でも迷わず進める手順を解説
ステップ②：銘柄を決める
本記事や証券会社の株主優待特集などを参考に銘柄を決めるといいでしょう。
最低限、直近の決算が黒字になっているか、配当は出しているかを確認する必要があります。
銘柄については、楽天証券の株主優待ランキング（５社）をまとめた【2026年】株主優待おすすめ5選｜初心者向け優待株ランキング も参考にしてください。
2026年3月10日時点では、楽天証券の株主優待ランキング（5社）のうち、楽天を除く4社は黒字で配当も実施しています。
ステップ③：株主優待を受ける条件（権利付最終日・必要株数）を確認する
優待を受けるには条件を確認する必要があり、会社を絞り込む目的でまとめサイトなどを利用するのは便利で私もよく利用しています。
しかし、優待を受けるために必要な条件は変更になることも多く、まとめサイトでは必ずしもタイムリーに情報が更新されているとは限りません。
そこで、実際に購入する前に、会社の「株主優待情報」のページで権利付最終日と必要株数を確認しましょう。
権利付最終日とは
配当や株主優待を受け取るためには、基準日（権利確定日と言います）から2営業日前の「権利付最終日（権利付最終売買日とも言います）」までに証券会社で購入する必要があります。
会社によって「権利付最終日」が異なるので、実例を見てみます。
例えば、イオンの「権利付最終日」を公式HPから確認してみます。
「権利付最終日」は、2026年2月25日（水）と2026年8月27日（木）と記載されています。
つまり、この日までに株を購入（※）しなければ、配当や株主優待を受けることができません。
※株の注文が成立し、証券口座の保有株として反映されている状態
必要株数とは
「必要株数」も会社によって異なるので、実例を見てみます。
例えば、イオンの「必要株数」を公式HPから確認してみます。
買い物によるキャッシュバックは、100株で1%の還元率、200株で2%の還元率という風に、9,000株まで段階的に還元率が上昇する仕組みです。
持ち株数が多い人、普段の買い物額が多い人ほど還元額も大きくなる仕組みです。
一方、イオンシネマの映画は100株以上の保有（※）で優待料金で観ることができます。
※ 100株以上の株主には「オーナーズカード（株主さまご優待カード）」が発行され、オーナーズカードを提示するとイオンシネマの映画を優待料金で観ることができます。
つまり、イオンのように幅広い優待を実施している企業の場合、優待内容によって必要株数が変わることがあります。
イオンの株主優待は非常に幅広く、上記の買い物キャッシュバックと映画の優待料金はほんの一例となります。
詳しくは、以下の解説記事をご覧ください
▶【最新】イオン株主優待（オーナーズカード）完全ガイド｜キャッシュバック・映画割引・ラウンジ
ステップ④：証券口座で株を購入する
銘柄と株数を決めたら、証券会社の画面から株を購入します。
株主優待を受け取るには「権利付最終日」までに株を保有している必要があります。
まとめ
株主優待は、株を保有することで 商品・ポイント・サービスなどの特典を受け取ることができる制度です。
企業にとっては個人株主を増やすメリットがあり、投資家にとっては 配当とは別の形でリターンを得られるという点に魅力があります。
インデックス投資と同様に、余剰資金で優待株をコツコツ積み立てて優待を得ましょう。
配当を原資に優待株を買い増しするのも良いと思います。
【関連記事】
- 株主優待銘柄を知りたい方はこちら
▶【2026年】株主優待おすすめ5選｜初心者向け優待株ランキング - 優待株を購入するための口座開設はこちら
▶ [2026年最新版] SBI証券の口座開設方法｜初心者でも迷わず進める手順を解説
コメント